▲海燕行动缴获的POS机。新快报记者 曾泓/摄
电信诈骗案抓获犯罪嫌疑人4名,缴获赃物一批。通讯员/摄
粤警发起“海燕-2014”专项行动严打银行卡犯罪,以茂名为主战场抓获犯罪嫌疑人286名
昨日,省公安厅召开新闻发布会通报,5月19日至20日,广东警方以部督“海燕2号”伪卡专案为重点,对伪卡类、套现类、涉网类等银行卡犯罪实施强有力集中打击,代号为“海燕-2014”的行动共破银行卡犯罪案件156宗,抓获犯罪嫌疑人286名,赃款69.4万元及赃物一批。据悉,近期,省公安厅还将公开悬赏涉电信诈骗和银行卡诈骗的20名重大逃犯。
手机POS机成新工具
省公安厅副厅长何广平表示,广东是银行卡犯罪大省,发案数逐年攀升,占该省全部经济犯罪的40%以上。
银行卡犯罪和电信诈骗地缘性特征明显,犯罪分子多以广东茂名电白籍人为主。广东警方持续打击,茂名电白籍的侧录员大量涌向上海等经济发达地区。办案民警介绍,这些侧录员利用上海等大城市招工难的特点,前去应聘酒店和娱乐场所的服务员从事银行卡侧录工作,大概半个月左右,他们侧录到大量的银行卡信息后就辞工回茂名。
“特别是大额盗刷案件几乎绝迹,但小额的则非常多。”办案民警介绍,嫌疑人非常精明,每次盗刷控制在2万元左右,今年最大一单盗刷案的金额为30万,不像往年动辄就是百万级别的盗刷案。
办案民警表示,迷你POS机开始取代“大砖头”形状传统的POS机,成为银行卡犯罪团伙盗刷的新工具。从警方5月20日凌晨查获的POS机来看,一名犯罪嫌疑人通过上网,在深圳申请了100多台“钱富宝”——即手机POS机,一个拇指大小的刷卡器插在手机上就能完成POS机的转账功能的小配件。警方表示,手机POS机非常易于藏匿和携带,打击的难度也将越来越大!
被抓嫌犯大多为90后
5月20日凌晨4时许,茂名、广州、深圳、东莞、中山、河源6市公安机关对“海燕2号”伪卡专案进行收网。警方共出动60多个抓捕组,以茂名市电白县为主战场开展收网。在被抓获的犯罪嫌疑人中,大部分都是“90后”,主犯胡某等人也只有25岁,年龄最大也只有29岁。
办案民警介绍,嫌疑人大多来自电白县树仔镇的同一条村子,从制假汇票到电信诈骗、银行卡诈骗,这些在当地并不以为是违法犯罪行为,而是被当成是一种工作。“早几年电信诈骗盛行时,孩子无心向学辍学后,家长便要求孩子学好普通话,‘不上学就打电话去吧。’现在则要求孩子学会网购,学会操作网上转账,利用网络支付平台交割款项,以便从事银行卡犯罪。”
警方在茂名抓捕犯罪嫌疑人时,正在一个邮局旁提现被抓现行的90后青年看到摄像机时异常兴奋,主动询问:“会不会上电视?”得知自己有可能出现在电视屏幕时,他还开心地摆好POS,像游客那样举起剪刀手,说了一声“耶!”
盗刷团伙架构图
伪卡盗刷团伙
指使人到广州、深圳、上海等地酒楼、KTV等高档消费场所,从事侧录银行卡料,后自己组织盗刷、提现,谋取暴利。
侧录银行卡料团伙
组织十多名年轻男女到上海从事侧录卡料犯罪活动,并由唐某某联系POS机盗刷团伙进行盗刷牟利。
黄某某制作克隆卡团伙
购买制卡银行卡面的机器设备,专门为到商场、金铺等场所盗刷的嫌疑人制作克隆卡面。
专业提现团伙
专门接盗刷套现团伙的指令,直接到ATM机上取现或到商场购买奢侈品(金饰品),分成牟利。
警方应对措施
何广平介绍,在打击的同时,广东警方已协调人民银行、银监局和银联等有关部门推动推动建立打击银行卡犯罪奖励基金,目前茂名已建立30万元的基金,省里的基金正在审批。此外,还将建立涉电信诈骗和银行卡犯罪账户快速查询冻结机制;建立银行卡查询短信提醒机制,已有工商银行、农信社等银行的信用卡在实行,其他银行也已上报总行进行推动;建立黄金饰品等重点商户监管机制,要求黄金饰品、珠宝等重点商店安装摄像头记录POS机刷卡录像等。
秘密改装的POS机用了一个月
广东出现首例秘密改装POS机盗取银行卡信息案
银行卡犯罪在升级,部分犯罪分子开始采取更高科技的犯罪手段,广东省首例秘密改装POS机盗取银行卡信息案出现!今年4月,茂名信宜警方在侦破一起信用卡诈骗案的时候发现,在茂名的一家美食城内,用来刷卡消费的POS机竟被嫌疑人员秘密进行了改装。来店内消费的60多名顾客刷卡交易成功后,银行卡信息及密码即时被转移到犯罪嫌疑人手中,最终有6名顾客银行卡被克隆,遭遇盗刷18万多元。
去年10月以来,信宜市多名群众发现其持有的信用卡被他人在异地盗刷,专案组成功收网后发现,原始银行卡信息均是由在茂名某美食城负责开车采购的吴某湘(男,35岁,电白县人)泄露出来的。4月14日,专案组组织人员到该美食城进行搜查,并对涉案的POS机进行扣押。
经警方调查,犯罪嫌疑人杨某找到在茂名某美食城负责开车采购的吴某湘邀其协助收集银行卡信息。于是,吴某湘在深夜时分,潜入美食城将用于顾客刷卡消费的POS机偷出,交给杨某,杨某找来“师傅”秘密改装POS机后,吴某湘在美食城开店之前将POS机放回原位。
“被秘密改装的POS机前前后后用了一个月。”办案民警介绍。
电信诈骗个案
省公安厅昨日通报,近期电信诈骗案例出现了新的特点,以往针对普通群众的诈骗开始转向了公务员。涉案价值动辄上万,比以往电信诈骗的数额大。这些案件中,嫌疑人成千上万地批量在网上购买相关信息,一般是一毛到五毛钱一条,部分信息详细到姓名、电话、单位、职务、上下级关系等。
“领导”一个电话轻松套走5万元
“小刘,你明天早上10点钟来我办公室一下。”今年5月,惠州市公务员雷某接到陌生的手机电话称是自己的领导。接到电话后,雷某有些迟疑地小心询问是哪位领导,不想,对方语气十分强硬,“没听出来啊!我都亲自给你打电话,你还不知道是谁啊!上次找我帮你办事的。”雷某听后似乎有点恍然大悟,对方见雷某“开窍了”,便称“这是我私人号码,你明天到楼下给我打这个电话。”
第二天早上,雷某正准备到领导办公室时,接到了“领导”的第二个电话,称办公室来了另两位“领导”,要他稍等5分钟。在雷某等待的过程中,电话再度响起,称“两位领导是我请过来办点事的,本来约好下午过来的,但他们早上突然过来了,我什么也没准备好,你现在身上有现金吗?带了多少,卡上还有多少?你现在赶紧找两个信封装好,然后给我打电话”。
雷某听后深信不疑,正准备取现时,“领导”又来电了,称办公室人太杂不好收现金,让雷某现在到银行把钱打到卡上,“领导”一会把账号发过去。同时,“领导”还强调汇完款后拿上小票,下午到办公室会还钱给他。就这样,雷某汇出了5万块钱,但汇完钱后,“领导”的手机就关机了。
